สวัสดีเพื่อนนักอ่าน
เล่มที่ 109 'Principles for Navigating Big Debt Crises'
ISBN - 9786169352877
ผู้เขียน - Ray Dalio
ผู้แปล - ปิยะศักดิ์ ดวงบัณฑิตกุล
สำนักพิมพ์ - เอฟพี เอดิชั่น, สนพ.
จำนวนหน้า - 792 หน้า
พิมพ์ครั้งแรก - พ.ศ. 2565 (อเมริกา)
เล่มที่สองของคุณRay Dalio เล่มแรกเป็นเล่มยอดฮิต Principal สองเล่มนี้เนื้อหาต่างกันชัดเจน เล่ม Pricipal เป็นเรื่องเกี่ยวกับหลักการชีวิต หลักการความคิด หลักการทำงานของคุณRay Dalio เป็นหนังสือที่ใครๆก็ควรอ่านแนวคิดของคุณRay Dalio ไม่ธรรมดา แถมยังคิดแบบปลอดอคติด้วย ใครที่ยังไม่เคยอ่านควรต้องอ่านนะครับ
หนังสือเล่มนี้เป็นการตีแผ่วิกฤติทางการเงินทั่วโลก ตั้งแต่ปี 1900 เป็นต้นมา โดยคุณRay Dalio ให้ความเห็นว่าหลายๆวิกฤติ(ส่วนมาก)ที่เกิดขึ้นไม่ได้เกี่ยวกับเงินเฟ้อ ไม่ได้เกี่ยวกับการบริหารผิดพลาดของผู้นำ แต่เกิดจากหนี้ (ยกเว้นภาวะสงคราม แต่หลังจากสงครามก็ยังคงเกิดวิกฤติอยู่ดีเพราะประเทศที่อยู่ในสงครามได้ก่อหนี้ ตั้งแต่ก่อนและขณะทำสงคราม) ดังนั้นหลังจากสงครามจึงมีวิกฤติการเงินเสมอเนื่องจากหนี้ที่ก่อไว้) หนังสือเล่มนี้เรียกได้ว่าเป็นการชำแหละวิกฤติการณ์ทางการเงิน ที่เกิดจากหนี้ บอกถึงที่มาที่ไปของวิกฤติ, สถานการณ์ขณะเกิดวิกฤติ และทางแก้วิกฤติของรัฐบาลประเทศต่างๆ และยังวิเคราะห์และให้ความเห็นในแนวทางการแก้ปัญหาเรื่องหนี้แต่ละมาตรการ
จะว่าไปหนังสือเล่มนี้เกิดจากความอัดอั้นตันใจ สมัยคุณRay Dalio ยังหนุ่มๆ ที่พึ่งก่อตั้ง Bridgewater ช่วงปี 1970 ที่มีวิกฤติการเงินเกิดขึ้น ตอนนั้นคุณRay Dalio ถูกลูกหลงจาก วิกฤติเต็มๆจนเกือบต้องปิดบริษัท ด้วยเหตุการณ์นั้นด้วยความที่คุณRay Dalio ไม่อยากผิดพลาดอีก คุณRay Dalioจึงขุดคุ้ยประวัติศาสตร์ที่เเคยเกิดวิกฤติมาในรอบเกือบ 100 ปี และนำเข้าสู่การวิเคราะห์ในระบบอัลกอริทึมของ Bridgewater และข้อมูลอันมีค่าเหล่านี้ทำให้ Bridgewater ไม่มีผลกระทบในวิกฤติแฮมเบอร์เกอร์ในปี 2008 ไม่เพียงแต่ไม่มีผลกระทบ ยังมีกำไรพอสมควรด้วย ไม่ใช่เรื่องง่ายเลยที่จะเขียนหนังสือเล่มหนาขนาดนี้และยังต้องเป็นคนที่มีจิตใจเป็นผู้ให้ด้วย จึงได้เขียนหนังสือเล่มนี้ออกมาเพื่อมอบความรู้ให้ผู้อ่าน ซึ่งเราคิดว่าเป็นหนังสือที่มีค่ามากๆ
โครงสร้างของหนังสือ ประกอบด้วย 3 ส่วน ส่วนที่ 1 เกี่ยวกับต้นแบบที่เป็นรูปแบบเดิมๆ ก่อนเกิดวิกฤติ ส่วนที่ 2 เป็นส่วนเจาะลึกเหตุการณ์ของวิกฤติ 3 ช่วงแบบละเอียด และส่วนที่ 3 เป็นวิกฤติทางการเงิน 48 กรณีศึกษา ซึ่งเป็นแบบสรุป
ส่วนที่ 1 คุณRay Dalioได้อธิบายรูปแบบซ้ำๆของการเกิดวิกฤติการเงิน ซึ่งสาเหตุหลักเกิดจากหนี้ที่มีสูงเกินไป จนเกิดฟองสบู่ และท้ายที่สุดรัฐบาลของแต่ละประเทศต้องใช้มาตรการ อย่างน้อย 1ใน 9 มาตรการที่คุณRay Dalioได้วิเคราะห์ไว้ และคุณRay Dalioได้แบ่งวิกฤติออกเป็นสองประเภทเป็นวิกฤติการณ์หนี้พร้อมเงินฝืด และวิกฤติการณ์นี้พร้อมเงินเฟ้อและวิกฤติค่าเงิน แบบหนังจะรุนแรงกว่าเพราะมีหนี้ที่เป็นเจ้าหนี้ต่างประเทศ ถ้าเจ้าหนี้ต่างประเทศดึงเงินออก ค่าเงินของประเทศเหล่านั้นจะมีปัญหาหนักทันที
ส่วนที่ 2 เป็นการวิเคราะห์เหตุการณ์วิกฤติหนี้ของเยอรมัน 1918-1924 , วิกฤติหนี้ของสหรัฐ 1928-1937 และวิกฤติหนี้สหรัฐ ปี2007-2011 สามวิกฤติหนี้คุณRay Dalioได้เล่าอย่างละเอียด ไล่เรียงเหตุการณ์ที่เป็นสาเหตุของวิกฤติ การดำเนินการของภาครัฐ ปัญหาที่เกิดขึ้นกับสังคม โดยแต่ละหน้าเนื้อหาด้านล่างมีกรอบพาดหัวข่าวในขณะที่เกิดเหตุการณ์นั้น เราอ่านเนื้อหาพร้อมกับกรอบของข่าวต่อเนื่องไป ได้อรรถรสดีมากเลย หลังจากเกิดวิกฤติรัฐบาลต่างๆแต่ปัญหาอย่างไร แก้แล้วดีหรือไม่และควรทำอย่างไร โดยเฉพาะวิกฤติปี 2008 ตรงส่วนเนื้อหาและเนื้อหาข่าวมีส่วนของความเห็นของ Bridgewater เพิ่มเติมมาด้วย อ่านแล้วเหมือนได้เข้าไปอยู่ในเหตุการณ์นั้นๆด้วยเลย
ส่วนที่ 3 เป็นบทสรุปของ 48 กรณีศึกษา ที่เกิดขึ้นในโลกตั้งแต่ปี 1926 เป็นต้นมา ใน 48 กรณีศึกษานี้ มีประเทศไทยด้วยตอนวิกฤติต้มยำกุ้ง แต่ละกรณีศึกษา มีกราฟหลายรูปแบบตามสไตล์ของ Bridgewater เพื่อให้เห็นค่าตัวเลขต่างๆ ก่อนเข้าวิกฤติ จนกระทั่งผ่านพ้นไปได้
Big Debt Crises นี้เป็นหนังสือเล่มที่หนาและต้องใช้พลังมากในการอ่าน อ่านแล้วเห็นความตั้งใจดีของคุณRay Dalio เลยที่จะให้พวกเราเห็นถึงที่มา และรวมถึงผู้มีอำนาจในการวางนโยบายรวมถึงผู้ที่มีหน้าที่ในการแก้ปัญหาหลังจากเข้าวิกฤติแล้ว
สี่เหลี่ยมมุมของหนังสือเล่มนี้...
B - Book reader - หนังสือเล่มนั้นๆ เหมาะกับผู้อ่านประเภทไหน
O - Objective - อ่านเพื่ออะไร ทำไมต้องอ่านเล่นนั้น
O - Output - อ่านแล้วชีวิตคนอ่านเปลี่ยนไปยังไง
K - Key - อ่านแล้วเราได้กุญแจชีวิตอะไรบ้าง
1.Book reader - หนังสือที่ดีเล่มนี้เหมาะมากๆกับผู้อ่านที่เป็นนักลงทุน ผู้ที่มีอำนาจในการออกนโยบายทางเศรษฐกิจ
2.Objective - เล่มนี้ควรอ่าน ผู้เขียนหนังสือเล่มเป็นผู้ที่มีความเชี่ยวชาญในเรื่องเศรษฐศาสตร์มหภาค และเชี่ยวชาญเรื่องวัฎจักรหนี้ ความตั้งใจของคุณRay Dalio ต้องการให้เราเห็นถึงอันตรายจากการมีหนี้มากเกินไป หนังสือเล่มนี้จึงมีคุณค่ามากๆ และสำหรับผู้ที่มีความสนใจเรื่องนี้ต้องอ่านให้ได้
3.Output - เมื่ออ่านเล่มนี้แล้ว รู้เลยว่าวิกฤติทางการเงินส่วนใหญ่เกิดจากหนี้ที่สะสมมา
4.Key - กุญแจของเล่มนี้ ขอบคุณ คุณRay Dalio ที่เขียนหนังสือเล่มนี้ออกมา
ความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น